combien gagne un trader ?

Salaires des traders: Travailler pour vous-même vs pour une entreprise

Avant de partager les différents niveaux de salaire pour les traders, le premier point à couvrir est qu’il existe différentes méthodes pour se construire une carrière en tant que trader professionnel. Travailler pour une entreprise et travailler pour vous-même.

Si vous travaillez pour une entreprise (comme un hedge fund ou une banque d’investissement) en tant que trader, gestionnaire de hedge fund ou quant trader, vous êtes un employé qui reçoit un salaire de base, et souvent une commission basée sur la performance. Certains des avantages d’être un trader salarié comprennent:

• Vous pouvez utiliser les outils et stratégies existants de l’entreprise, qui, nous l’espérons, se sont déjà révélés rentables
• Il y a souvent des formations et des programmes de mentorat intégrés à la structure de l’entreprise, ce qui signifie que vous avez plus de soutien que vous n’en avez par vous-même.
• Vous ne risquez pas votre propre argent, ce qui peut éliminer une partie du stress engendré par l’activité
• Il y a la possibilité d’une évolution de carrière, ce qui signifie que vous pouvez gravir les échelons pour gérer des fonds de plus en plus importants.
• Bien que vous ayez un emploi, vous avez un salaire fiable et, selon les lois et règlements locaux de l’entreprise et, vous pourriez également obtenir des prestations de santé ou de retraite.

Cependant, il y a quelques inconvénients à être un trader salarié:

• Si vous n’atteignez pas les objectifs de profit de l’entreprise, vous devrez probablement composer avec d’autres règles, restrictions et observations
• Il y a moins de flexibilité. Tandis que la télévision et les films pourraient faire croire le rôle d’un trader semblent glamour, le travail est régulier, avec des heures qui vont régulièrement au-delà des horaires de bureau
• Il peut y avoir de la politique de bureau ou des clients difficiles avec qui vous devez faire face
• Si vous réussissez bien, vous n’obtiendrez qu’un pourcentage de vos bénéfices payés en prime, jamais l’intégralité.

Si vous êtes un trader pour compte propre, plutôt que d’être payé avec un salaire, vous échangeriez et investiriez votre propre argent. Les avantages d’être à votre compte comprennent:

• Plus de flexibilité : vous pouvez travailler de n’importe où avec une connexion Internet, n’importe quand (24 heures par jour, 5 jours par semaine pour le Forex)
• Aucune limite sur vos gains : si vous avez une stratégie rentable, il n’y a pas de limite sur le montant que vous pouvez gagner (en supposant que vous avez le capital disponible pour, bien sûr)

Comme le trading en entreprise, le trading pour compte propre a également ses inconvénients:

• Vous risquez votre propre argent, ce qui pourrait entraîner des niveaux de stress plus élevés
• Il y a moins de sécurité, car vous ne pouvez pas compter sur le même salaire de base en étant automatiquement payé chaque mois, surtout si vous avez un mauvais mois
• Il y a moins de structure et de soutien intégrés qu’avec une entreprise – bien qu’il y ait beaucoup de ressources éducatives disponibles pour les traders, vous devrez les chercher vous-même plutôt que d’essayer de tout avoir sur un plateau.
• Vous devrez trouver ou développer vos propres outils pour améliorer vos performances de trading

Maintenant que vous avez une vue d’ensemble des avantages et des inconvénients d’être trader professionnel, regardons les salaires typiques pour chacun de ces traders.

Salaires des traders: Que disent les chiffres?

Pour les traders qui sont employés par des entreprises, les salaires peuvent varier considérablement en fonction du titre d’emploi spécifique du trader, de l’entreprise pour laquelle ils travaillent et même la ville dans laquelle ils travaillent.

Si nous commençons avec les salaires des traders américains, selon Indeed, le salaire moyen des traders est de 98 652 $ par an plus 25 000 $ en commissions. Cependant, le chiffre de salaire le plus élevé qu’ils ont cité était $196.917 avec Citi Trader.

Selon Payscale, les traders d’actions ont gagné en moyenne 80 935 $ avec un bonus de 14 916 $, une commission de 21 000 $ et des options de partage des bénéfices de 6 000 $.Leur fourchette pour les salaires de base variait d’aussi bas que 47 000 $ et jusqu’à 160 000 $.

Source: Payscale.com, Equities Trader Salary

Glassdoor a cité une fourchette similaire, avec un salaire moyen de 91 642 $, et une moyenne de 32 599 $ en rémunération en espèces supplémentaire.

Source: Glassdoor.com, Average Trader Salary

ZipRecruiter, d’autre part, a constaté que le salaire moyen des traders aux États-Unis est de 60 698 $ par an, avec une fourchette allant de seulement 16 000 $ à 148 000 $.Ils ont constaté que la majorité des salaires financiers variaient de 30 000 $ à 74 500 $

Source: ZipRecruiter, Professional Trader Salary

Alors, à quoi ressemblent les choses de l’autre côté ?

Selon Glassdoor, le salaire moyen d’un trader londonien est de 65 621 euros. Pour la base de la comparaison, c’est environ USD86,000 au taux de change actuel, donc une baisse de 10.000 $ par rapport aux chiffres moyens aux États-Unis.

Source: Glassdoor, London Trader Salary

Pendant ce temps, CW Jobs a calculé le salaire moyen : 42 500 euros. Les perspectives, d’autre part, ont placé les salaires de départ pour les formateurs financiers stagiaires à £ 26,000 à £ 32,000, plus les commissions, tandis qu’ils ont donné une gamme de £ 45,000 à £ 150,000   pour les traders expérimentés.

Pour les traders associés, en particulier les traders de produits dérivés, ils ont donné une échelle salariale de 140 000 à 230 000 euros, avec des primes versées sur leurs bénéfices réalisés. La réglementation de l’UE limite les primes à moins de 200 % du salaire de base.

Alors pourquoi de telles différences ? Pourquoi les chiffres de salaire des traders ne reflètent-ils pas les sommes astronomiques que nous voyons sur les réseaux ? comme Des milliards – qui paie à leurs analystes une base de 350 000 $, et les salaires des traders haut dans les millions?

Il y a une gamme de facteurs qui peuvent influencer le salaire d’un trader, que nous couvrons ci-dessous.

Les facteurs qui influencent le salaire d’un trader

Les facteurs qui peuvent trader salaires comprennent le rôle du trader et l’ancienneté au sein d’une entreprise, leur performance, l’entreprise pour laquelle ils travaillent, et même leur emplacement.

Salaires pour différents rôles de trader

Il existe une gamme de positions différentes disponibles dans le trading de hedge funds, y compris:

• Analyste
• Trader
• portfolio managers

La plupart des gens vont travailler leur chemin jusqu’à être un analyste (4-8 ans), aider les traders juniors et seniors avec des données, après quoi ils progressent à être un trader junior. Selon 80000hours.org, les jeunes traders gagnent généralement entre 300 000 $ et 3 millions de dollars par année, tandis que les gestionnaires de portefeuille supérieurs peuvent gagner plus de 10 millions de dollars par année, cependant, ces chiffres sont basés sur le rendement.

Parce qu’il s’agit d’une industrie à haut roulement, tandis que les salaires les plus élevés sont très élevés, la moyenne est traîné vers le bas parce que la plupart des traders ne sera pas le faire à ce niveau.

Salaire du trader et performances

Travailler en tant que trader au sein d’un hedge fund ou d’une banque d’investissement est un rôle axé sur la performance, et les salaires énumérés ci-dessus dépendent fortement des bonus.

Selon 80000hours, si un trader gère un portefeuille de 50 millions de dollars en actifs, et qu’il gagne un rendement de 10 %, son revenu sera de 600 000 $.S’ils ne parviennent pas à se produire, ils se retrouveront avec leur salaire de base, qui est d’environ 60 000 $ à 90 000 $, selon le sondage Page Executive 2019.

Un gestionnaire de portefeuille principal, qui gère un portefeuille de 500 millions de dollars et obtient un rendement de 10 %, toucherait un salaire d’environ 6 millions de dollars par année.

Que vous soyez trader en compte propre ou non, la performance est cruciale quand il s’agit de combien d’argent vous pouvez gagner. La bonne nouvelle est qu’il y a un moyen simple que vous pouvez améliorer vos performances de trading, et c’est en apprenant des pros.

Salaire de trader par entreprise

Les salaires varient également selon l’entreprise. Selon Glassdoor, le salaire moyen des traders chez Citi est de 147 418 $, mais la fourchette atteint 252 000 $.

Les salaires des traders de HSBC sont légèrement plus élevés, avec une moyenne de 195 061 $ et un sommet de 286 000 $, tandis que Barclays et Goldman Sachs ont des moyennes inférieures à des sommets plus élevés, dépassant 320 000 $.

Notez que les chiffres de salaire de Glassdoor se concentrent sur le salaire de base, de sorte que ces chiffres pourraient être plus élevés une fois que les primes sont prises en considération.

Notez qu’il s’agit de sociétés cotées en bourse. Les traders de capital-investissement sont un peu plus mystérieux, mais sont connus pour payer des salaires de base et des primes beaucoup plus élevés que les entreprises publiques.

Est-ce que le salaire de trader a tendance à diminuer ?

Maintenant que nous avons couvert les moyennes, vous vous demandez peut-être, sont les salaires des traders en baisse? Nous ne pouvons pas savoir avec certitude, en raison de l’impossibilité de trouver des données sur les fonds spéculatifs privés (comme le type que vous voyez dans milliards).

Cependant, de façon anecdotique, les augmentations salariales semblent stagner, avec moins de traders nécessaires que le commerce électronique continue d’augmenter.

Qu’est-ce que cela signifie pour vous ? Si vous êtes intéressé par le trading, heureusement il y a une autre méthode, qui est le commerce pour vous-même.

Trader pour compte propre : Combien pouvez-vous gagner?

Ce que nous avons couvert jusqu’à présent, ce sont les salaires des traders qui négocient pour le compte d’une société (comme un hedge fund ou une banque d’investissement) et les clients de cette société. Maintenant, nous allons couvrir le salaire potentiel pour un trader qui se négocie indépendamment, en utilisant leur propre argent.

Le calcul du salaire est différent, dans ce cas. Alors qu’un trader employé gagne un salaire de base plus des primes et des commissions, en tant que trader indépendant, votre salaire sera les bénéfices de vos métiers.

Donc, cela signifie qu’il y a un certain nombre de facteurs à considérer. Il s’agit notamment de:

• Votre performance
• Votre capital de départ
• Le coût des transactions

Calculer son salaire de trader : la performance

Votre retour sur investissement est le montant de profit que vous faites sur l’argent que vous échangez.Si vous tirez alors sur ce profit, cela compterait comme votre salaire.

Maintenant, ce taux de rendement peut varier considérablement en fonction de:

• Votre style de trading : Long ou court terme? Etes vous plutôt scalper ou day trader ?
• Votre fréquence de trading : Le nombre de transactions que vous effectuez aura également une incidence sur votre rendement.
• Votre utilisation de l’effet de levier : L’investissement traditionnel implique souvent l’achat d’actifs purs et simples, où l’investisseur doit payer le plein prix d’un actif à l’avance. Beaucoup de traders , cependant, utilisent l’effet de levier. Ils peuvent alors prendre des positions plus importantes avec de plus petits comptes. Cela signifie alors que leurs rendements (en pourcentage de leur solde global) peuvent être plus élevés. Cela dit, le risque de perte augmente aussi.

Un investisseur traditionnel, qui n’utilise pas de levier, pourrait être en mesure de faire un rendement de 5-10% par an sur son investissement. Un day trader ou un swing trader , pourrait prétendre faire une performance de 10% par mois.

Ce sont des niveaux de rendement sensiblement différents. Ils demandent des exigences différentes concernant le temps consacré, ainsi que le risque que vous seriez prêt à prendre. Ce sont deux choses très importantes à considérer lors de la décision quel salaire vous souhaitez gagner en tant que trader.

Gagnez en expérience

La première étape pour construire votre retour sur investissement en tant que trader est d’obtenir une certaine pratique sur les marchés en direct. Les bonnes nouvelles sont que vous pouvez commencer le processus aujourd’hui en demandant un compte de trading en direct.
lecture annexe : expérience d’un particulier sur les marchés financiers

Calculer son salaire de trader : Le capital de départ

Une fois que vous avez un bénéfice cible que vous souhaitez faire, la prochaine étape vers le calcul de votre salaire de trader est de penser à votre capital de départ.

Disons que vous vouliez faire un rendement moyen de 5% par mois. Ce rendement serait très différent si vous commenciez avec 5 000 $ que si vous commenciez avec 500 000 $.

Un rendement de 5% sur 5 000 $ est de 250$.Si vous multipliez cela par 12 (pour obtenir votre bénéfice total pour l’année), vous auriez 3000 $. Par rapport à l’investissement traditionnel, c’est un rendement de 60% sur votre investissement initial, c’est donc un excellent taux de rendement. Cependant, il n’est probablement pas suffisant pour vous de quitter votre emploi de jour.

Toutefois, si vous aviez 100 000 $, un rendement de 5 % serait de 5 000 $.Sur un an, 5 000 $ par mois s’ajouteraient à 60 000 $, ce qui est un salaire de départ beaucoup plus raisonnable pour un trader.

Calculer son salaire de trader : Coûts des transactions

La prochaine chose à considérer est vos coûts de négociation, car ceux-ci vont réduire vos bénéfices et, par conséquent, votre salaire.

Pour les traders actifs (cela inclut les day traders, les traders de swing, les traders forex, les traders de matières premières et plus), les coûts que votre courtier facturera incluent généralement :

• Spreads : C’est la différence entre le prix de la demande (vente) et l’offre (achat) d’un actif, qui est facturé chaque fois que vous faites un commerce.
• Commissions : Il peut s’agir d’un pourcentage ou d’une réduction fondée sur la valeur de votre transaction, et il est souvent facturé pour certains instruments, comme les actions et les FNB.
• Swaps : Les swaps sont un taux d’intérêt exigé pour les positions détenues à un jour. Pour les positions longues, un taux d’intérêt sera exigé sur vos positions ouvertes, tandis que les positions courtes peuvent recevoir un paiement d’intérêt.

Tous ces coûts proviendront de vos bénéfices commerciaux, il est donc important de les garder à l’esprit.

La bonne nouvelle, cependant, est que si vous négociez avec un solde de compte important, de nombreux courtiers offriront des taux spéciaux afin d’obtenir votre entreprise, ce qui peut aider à gérer vos coûts de négociation.

Quelque chose d’autre à considérer est la façon dont votre revenu de négociation pourrait affecter votre salaire. Il est très courant pour les pays occidentaux d’avoir un système de tranches d’imposition, y compris le Royaume-Uni, les États-Unis, le Canada, l’Australie, la Nouvelle-Zélande, l’Inde, les Pays-Bas, la Suisse et plus encore. Si votre revenu de négociation pousse votre revenu total dans une tranche plus élevée, vous devrez peut-être payer plus d’impôt sur ce revenu.

Prenons l’exemple des États-Unis. Si vous gagnez un revenu de 60 000 $ par jour et que vous gagnez 15 000 $ de plus en tant que trader, votre revenu se situera dans le taux marginal d’imposition de 22 %.Cela signifie que pour chaque dollar que vous gagnez plus de 38 701 $, vous payiez 22 cents d’impôt. Les dollars que vous gagnez en vertu de ce chiffre gagneront les taux d’imposition applicables inférieurs.

Si vous gagniez un revenu de 60 000 $ par jour et que vous gagniez 30 000 $ de plus en échange, votre revenu total serait de 90 000 $. Pour chaque dollar que vous gagnez plus de 82 500 $, vous payiez 24 cents d’impôt, plutôt que 22 cents.

Source: Bankrate.com UK Income Tax Brackets

Le salaire du trader au fil du temps

A quoi ressemble la rémunération d’un trader ? Voici quelques points à prendre en compte :

• Performances mensuelles
• Capital de départ
• Temps consacré au trading

Voici une idée de ce qu’un trader peut gagner au fil du temps

Salaire de trader au bout de 12 mois

Comme vous pouvez le voir, votre bénéfice mensuel moyen et votre capital de départ peuvent faire une différence significative. Ceci influe votre salaire d’indépendant.

Si vous avez commencé avec 200 $ et avait un rendement mensuel de 2%, vous feriez un bénéfice de 53,65 $ pour l’année. Pas tout à fait assez pour quitter votre emploi ! Voyons une situation avec le même capital de départ et avait un rendement moyen de 10% par mois. Vous feriez plus que tripler votre argent avec 427,69 $ de profit. Ce n’est toujours pas ce que la plupart d’entre nous considérerait comme un salaire décent.

Si votre capital de départ augmente, cependant, il en va de même pour votre salaire . Ceci, même si vous n’améliorez pas vos profits. Si vous avez commencé avec 100 000 $, par exemple, une déclaration mensuelle de 2 % s’élèverait à 26 824,18 $ pour l’année. Ce n’est pas mauvais. Surtout si c’est en plus de votre revenu à temps plein.

Si vous avez modifié vos stratégies de trading et augmenté votre rendement mensuel à 10% par mois, votre bénéfice total à la fin de l’année serait de 212 842,84 $.

Le salaire d’un trader après 2 ans

Si vous n’avez pas besoin de retirer vos bénéfices tout de suite, cependant, c’est là que les choses deviennent plus intéressantes.

La raison en est que le solde de votre compte bénéficiera de la composition. Si vous avez commencé avec un solde de compte de 100 000 $, par exemple, et que vous aviez un solde de compte de 126 824,18 $ d’ici la fin de l’année, vous auriez alors un capital de départ beaucoup plus élevé pour l’année suivante. Cela signifie que le bénéfice que vous faites sera de 2%, 5% ou 10% de 126k $, plutôt que 100k $.Si vous laissez vos bénéfices dans le compte pour l’année suivante, une fois de plus vous aurez un solde plus élevé à travailler avec.

Dans le tableau ci-dessous, vous pouvez voir les mêmes niveaux de capital de départ et les rendements mensuels, mais à quoi cela ressemblerait si vous gardiez tout dans votre compte pendant deux ans.

Comme vous pouvez le voir, en seulement un an supplémentaire, votre salaire augmenterait de façon exponentielle.

Un trader qui a commencé avec 50 000 $ et qui a obtenu un rendement mensuel de 5 %, par exemple, aurait un solde total de 89 792,82 $ à la fin de l’année 1. Cela représente un salaire de 39 792,82 $ par année, une fois que nous soustrait le capital de départ.

Si ce trader a laissé l’argent dans son compte plutôt que de le retirer, et a continué à suivre une stratégie qui lui a obtenu un rendement de 5% par mois pour les 12 prochains mois ainsi, à la fin de l’année 2 son solde de compte serait de 161 255,00 $.

Si nous soustrayons le capital de départ, cela revient à 111 255 $, ou un salaire de négociation de 55 627,50 $ par année.

Et les choses continuent d’augmenter si vous faites cela pendant cinq ans …

Le salaire d’un trader au bout de 5 ans

Après cinq ans, un trader qui a commencé avec un solde de compte de 50 000 $ et qui a obtenu un rendement  de 5 % par mois aurait 933 959,29 $. Cela nous donne un salaire annuel de trader de 176 791,86 $.

Comme avec l’épargne traditionnelle et l’investissement, les intérêts se composent. Aussi, il est plus facile d’être rentable à long terme.

Un mot sur les risques et les salaires des traders

Le trading peut être une option pour gagner plus d’argent sur le côté. Il par ailleurs important d’être conscient des risques encourus.

Tous les chiffres ci-dessus supposent qu’un trader est constamment rentable, cependant, en réalité, c’est très difficile à atteindre. Parfois, vous pourriez faire le mauvais trade, ou le marché pourrait ne pas réagir de la façon dont vous vous attendez. Vous pourriez fermer un trade trop tôt ou trop tard. Tous ces éléments peuvent réduire vos profits. Cela signifie qu’il est très peu probable pour vous de faire la même performance tous les mois.

Au lieu de cela, quelque chose comme ceci est plus réaliste :

• Janvier: +2%
• Février: +5%
• Mars: +7%
• Avril: -4%
• Mai: -2%
• Juin: +10%

Cela vous donnerait un rendement mensuel moyen de 8% sur six mois, mais il y aurait des mois là-dedans quand vous perdez.

C’est pourquoi avoir une bonne gestion des risques et de l’argent est essentiel pour le succès à long terme dans le trading.  Vous pouvez travailler sur de nouvelles stratégies de trading et d’investir dans des conseillers experts et des mentors. Pour autant, si vous ne savez pas comment gérer le risque, vous serez dans le rouge.

Le mot de la fin

Bien qu’il soit difficile d’obtenir des chiffres exacts de ce que les différents traders gagnent. Il y a énormément d’informations que nous pouvons utiliser pour tirer des conclusions.

Trader en entreprise

Pour les traders employés par les entreprises, le salaire annuel moyen est d’environ 90 000 $ par an, plus les bonus. La rémunération peut augmenter de façon spectaculaire comme un trader avec de l’expérience et de bons résultats

Trader pour compte propre

Pour les traders qui exercent sur les marchés indépendamment, avec leur propre argent, leur salaire se résume à leurs bénéfices mensuels moyens, ainsi que leur capital de départ. Plus leur capital de départ est important et plus leurs bénéfices mensuels sont importants, plus ils gagneront. Cependant, même s’ils ne commencent pas avec un capital important. S’ils tradent de façon persistante et font des bénéfices constants au fil du temps, ces bénéfices s’accumuleront de façon exponentielle au fil du temps.

Dans tous les cas, il est important d’être conscient des risques liés au trading. Les traders qui gagnent les salaires les plus élevés prennent souvent les plus grands risques. Ce qui signifie qu’ils pourraient potentiellement perdre ces gains aussi rapidement qu’ils les ont faits.