Effet de levier en trading

Qu’est-ce que l’effet de levier en trading ?

L’effet de levier est le moyen par lequel vous pouvez investir plus de capitaux que vous n’en possédez. Les gains potentiels sont alors démultipliés, et les pertes aussi.

Avec la démocratisation du trading, l’effet de levier est presque devenu une norme. Ainsi, il n’est pas rare de voir des traders débutants utiliser des leviers de l’ordre de 1 :1000.

Sans de brèves connaissances sur le fonctionnement de l’effet de levier, les pertes peuvent être très lourdes.

Comment fonctionne l’effet de levier en trading ?

Le fonctionnement de l’effet de levier est souvent mal compris. En effet, utiliser un effet de levier de 1 :500 ne signifie pas que vous gagnerez 500 € au lieu des 1 € initiaux.
L’effet de levier, permet de détenir plus de positions, en mobilisant le même capital.

Par exemple, si vous négociez sur le forex, et que vous ouvrez un achat d’un lot, il vous faudra mobiliser 100 000 unités de la devise de base.

Sans effet de levier, il vous sera impossible de passer cet ordre si vous n’avez pas 100 000 $ sur votre compte de trading.
Cet exemple permet de mieux comprendre que, l’accessibilité du trading aux plus petits portefeuille n’a de sens que grâce à l’effet de levier.

Si vous deviez trader sans effet de levier, peut-être que le trading ne vous aurait pas autant attiré. Par exemple, avec 1000 $ de capital, vous ne pourriez ouvrir que 0,01 lot à la fois. Pas fameux en termes de gains potentiels n’est-ce pas ?

Faut-il utiliser l’effet de levier en trading ?

L’effet de levier est un passage quasi obligé pour la plupart des traders, notamment sur le forex. S’il vous est aujourd’hui possible de commencer le trading avec 200 €, c’est grâce à l’effet de levier.

Un tel capital avec un levier de 500, vous permettra de prendre une position de 1 lot au maximum.

Le piège dans ce cas, est que vous n’avez que très peu de marge avant d’être liquidé. En effet, avec ce montant de transaction, 1 pips vaut environ 10$. De fait, une évolution de la position de 20 pips contre vous, suffira à vous mettre sur le tapis.

A l’inverse, si vous êtes placé dans le bon sens, il vous suffira de quelques points pour doubler votre capital.

Quel est l’effet de levier maximum autorisé ?

Les règles diffèrent en fonction des juridictions mais la règlementation est de plus en plus stricte. En vue de protéger les traders particuliers, le levier maximal en France est de 1 :30. Il peut néanmoins atteindre les 200 pour les traders professionnels.

Dans ce cas, pourquoi ai-je accès à un levier de 500 ?

Si vous avez accès à un levier supérieur à 30, c’est parce que votre broker n’est pas Français. C’est le cas de la plupart des brokers.
Cela ne veut pas dire que c’est un mauvais broker, simplement qu’il n’applique pas la régulation française.

Comment les influenceurs vous mentent grâce à l’effet de levier ?

La grande majorité d’entre vous a déjà vu passer des gains astronomiques sur MT4. Des comptes à 200 € qui affichent un profit latent de 500 €.

Les auteurs de ce genre de publications ne font que vous appâter en utilisant qu’un effet de levier excessif.
Les plus farouches d’entre eux, vont jusqu’à vous afficher de faux comptes réels, avec des profits astronomiques. En fait, il ne s’agit que d’une supercherie entre l’individu et son broker pour vous attirer sur la plateforme. Ce même individu touchera au passage une commission généreuse lors de votre inscription.

Pour repérer ces arnaques, savoir calculer l’effet de levier est essentiel. Heureusement, la formule est très simple :

Effet de levier = Taille de la position / capitaux propres

La taille de la position correspond au nombre d’unité qui doivent être mobilisées. 100 000 pour un lot de 1, 1000 pour un lot de 0,01.

Leviers proposés chez quelques brokers

Les brokers proposent plusieurs offrent, et des effets de levier différents. En voici quelques-uns :

• Vantage Fx : 1 :100 par défaut. Jusqu’à 1 :500
• XM : jusqu’à 1 :30
• Wavetomarkets : jusqu’à 1 :100
• Octafx : jusqu’à 1 :888

Le mot de la fin

L’effet de levier devrait toujours être employé avec beaucoup de précautions. En effet, ce dernier peut accroire considérablement vos gains ainsi que vos pertes.

Les brokers, en vous proposant des leviers aussi élevés font le pari sur lequel vous perdrez de l’argent sur le long terme (ce qui est dans l’intérêt de certains).

Au fur et à mesure que votre capital augmente, réduisez votre effet de levier pour diminuer le risque. Vous perdrez sans doute en rendement, mais votre trading sera bien moins risqué.