Stablecoin : Définition, Usages, Liste & Conseils

Qu’est-ce qu’un stablecoin ?

Un stablecoin est une cryptomonnaie adossée à une monnaie fiduciaire comme le dollar, l’euro ou le yen. L’objectif étant que la valeur du stablecoin reste stable et égale à celle de la monnaie fiat.

Avantages des stablecoins

• Pouvoir sécuriser une plus-value ;
• Se protéger de la volatilité ;
• Faire travailler son capital non investi en cryptomonnaies ;
• Réduire son imposition.

Inconvénients des stablecoins

• La centralisation ;
• Le manque de transparence sur la collatéralisation (USDT par exemple).

Liste des principaux stablecoins par capitalisation boursière.

Tether

Le Tether (USDT) est un stablecoin créé par l’entreprise Attache. La parité avec le dollar étant de 1:1, la valeur du tether sera toujours très proche de 1$.

Les jetons Tether, qui ont été développés par BitFinex, sont les jetons natifs du réseau Tether et ont pour symbole USDT. En avril 2022, l’USDT était la troisième plus grande cryptomonnaie par capitalisation boursière, d’une valeur de plus de 82 milliards de dollars.

3 faits à connaître sur le tether

• Tether (USDT) est un stablecoin, un type de crypto-monnaie qui vise à maintenir une valeur stable.
• Tether est utilisé par les investisseurs de crypto qui veulent éviter la volatilité extrême d’autres cryptomonnaies tout en gardant leur capital dans le marché des cryptos.
• En avril 2019, le procureur général de New York a accusé la société mère de Tether de cacher une perte de 850 millions de dollars.

USDC

L’USDC est un stablecoin backé par des actifs en dollars américains. L’USDC est un dollar américain symbolisé, avec la valeur d’une pièce de monnaie USDC liée 1:1 à la valeur d’un dollar américain.

3 faits à connaître sur l’USDC

• L’USDC est une crypto-monnaie qui est soutenu par l’argent fiduciaire, ce qui en fait un stablecoin.
• Les actifs de réserve de l’USDC sont détenus dans des comptes distincts auprès d’institutions financières sous réglementation américaine.
• L’USDC n’est pas émis par le gouvernement des États-Unis.

BUSD

Le BUSD est un stablecoin créé par Binance et Paxos, ayant reçu l’approbation du département du service financier de New-York (NYDFS). Les BUSD sont émis par Paxos sur la blockchain Ethereum et Binance en propose également sur la Binance Smart Chain.

UST

L’UST est le stablecoin de l’écosystème Terra et se base sur un algorithme pour garantir la stabilité de sa valeur. C’est actuellement le stablecoin qui rapport donne les rendements les plus élevés en staking.

DAI

Le Dai est un stablecoin développé sur la blockchain Ethereum et régulé par MakerDAO. L’émission de DAI repose sur la surcollatéralisation et le paiment de prêts en crypto sur MakerDAO.

TUSD

Le TUSD (True USD stablecoin) est un jeton ERC-20 créé sur la plateforme TrustToken. Créé en 2018, l’idée principale était d’avoir un stablecoin transparent et fiable. C’est pour cette raison que le protocole d’émission utilisé est totalement transparent.

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Comment gagner de l’argent avec les stablecoins ?

Le staking

Le staking est sans aucun doute la méthode la plus simple et sécurisée pour gagner de l’argent avec des stablecoins.

A l’heure actuelle, il est possibe de toucher en moyenne 10% de rendement sur ses stablecoins, sur des plateformes comme Nexo, Binance, Vauld ou Kucoin.

Le yield farming

Il est possible de faire du yield farming avec un stablecoin et une autre cryptomonnaie. Néanmoins, cette manière de procéder vous expose à un risque de pertes impermantentes.

Pour faire travailler ses stablecoins avec le yield farming sans risque, il faut utiliser une paire de stablecoin, comme par exemple BUSD/TUSD. Les rendements sont légèrement plus élevés qu’avec le staking.

C’est également une bonne méthode pour s’exposer à de nouvelles cryptomonnaies sans en acheter. Par exemple, sur Biswap, il est possible d’obtenir du BSW en farmant des stablecoins.

Comment éviter les impôts avec les stablecoins ?

Les stablecoins sont également très souvent utilisés pour optimiser sa fiscalité.

Premièrement, ils servent à sécuriser des plus value sans avoir à repasser en fiat et donc à devoir payer des taxes sur la plus-value.

Les stablecoins peuvent également servir à cashout de la cryptomonnaie sans aucun frais. Pour ce faire, il faut contracter un prêt en collatéralisant ses stablecoins. Ainsi, la somme qui vous est prêtée n’est pas imposable puisqu’il ne s’agit pas d’un profit.